BUSINESS CONCEPT

私たちは、金融商品の販売を通して
『ライフプランの実現』『事業の発展・継承』『資産の形成・管理・継承』
に貢献します。

INFORMATION

お知らせ一覧

IFA

IFA (Independent Financial Advisor)
リスクマネジメント・ラボラトリーは特定の金融機関に所属せず、
総合的な視点を持つ資産運用アドバイザーです。

  • 当社創業の経緯とIFA制度について

    1996年から始まる日本版金融ビッグバンにより、銀行・証券・保険業界において大規模な金融制度改革が行われました。フリー（市場原理が働く自由な使用）、フェア（透明に信頼できる市場）、グローバル（国際的で時代を先取りする市場）の理念のもと、抜本的な金融市場の改革が進めれらる中、当社は、いちはやく金融機関から独立して複数の保険会社や証券会社の商品を取り扱える「IFA」という欧米型の金融サービスを始めました。

  • IFAの理念と役割

    IFA (Independent Financial Advisor)は、金融機関の代理人として金融サービスを提供するのではなく、顧客の代理人として顧客側の立場で金融商品を選択・アドバイスすることを基本理念としております。金融機関と顧客との間には情報格差が存在するため、金融の素人である顧客は、必ずしも正しい選択ができない構造となっています。こうした情報の非対称性の中では、顧客が自らのために正しい選択をすることは、非常に困難です。ところがこの金融機関と顧客との間に、顧客の代理人である金融プロフェッショナルのIFAが介在することにより、顧客の利益を守るためのコンサルティングを具現化することが可能となるのです。

  • 世界基準の金融サービスの提供義務

    コンサルにおけるこうした考え方は、金融先進国のヨーロッパやアメリカにおいては、スタンダードとなっています。いまだ日本においては、このスタンダードモデルが定着しているとは言えない中、当社は創業以来約20年間、IFAとして事業拡大を行ってまいりました。現在は社員数140名体制で、富裕層向けのIFAビジネスを日本に定着させるべく日々努力を続けております。
    　ぜひ一度、顧客の利益のための金融サービスとはどのようなものかを一度体験してみていただきたいと思います。

  • I

    Independent

    お客様の意向に忠実であること

    IFA（Independent Financial Advisor）として、金融機関の営業方針に左右されることなく、お客様の目的や課題に焦点をあてたご提案をいたします。
    金融機関の営業マンとして営業するのではなく、お客様と一緒に最適な商品選択のお手伝いをいたします。

  • F

    Financial

    総合金融ディストリビューター
    であること

    私たちは保険会社のみならず、複数の証券会社とも提携しております。一人のアドバイザーによる総合的なご提案ができるため、適切な資産形成商品と保険商品をお客様に選択していただくことが可能です。

  • A

    Advisor

    質の高いアドバイザーであること

    取り扱い商品が多数あっても、お客様の状況、税制や経済情勢などについて考慮されていなければ、真に良い商品のご提案はできません。「質」を求める当社では、アドバイザーの採用に厳しい基準を設けており、さらに定期的な研修を実施することで日々研鑽し続ける体制を構築しております。

セミナー実績

全国の医師会様・歯科医師会様や提携企業様と共に、情報提供のためのセミナーを
定期的に開催しており、多くの参加者の方から高い評価をいただいています。
2020年4月からは感染対策として、いち早くオンラインでの
セミナー開催に切り替え、現在はオンラインセミナー主体で進めています。

2023年度開催実績・・・総計379本

【医師会・歯科医師会・協同組合向け 180本】

１．ご家族のための医業経営塾　113本

  • 　クリニックのご家族・奥様のためのセミナーです。
  • 　①接遇　 ②マネー戦略　 ③リスク対策　 ④相続対策・事業承継　⑤人事労務　などの
    テーマに沿って4講から5講コースで専門家の先生をお招きして、医業経営に役立つ情報をお届けしています。

２．経営セミナー　44本

  • ・「令和５年度税制改正のポイント」
  • ・「クリニックにおけるインボイス制度との関わり方」
  • ・「事業承継・相続対策」等のテーマを中心に展開しました。

３．資産形成セミナー　19本

  • ・「資産形成とリスク対策　医療と共に活きる」
  • ・「新NISA」等のテーマを中心に展開しました。

【会計事務所向け 9本】

１．税理士会　認定研修

  • ・「月次訪問で経営者が耳を傾けるコミュニケーション技術」
  • ・「これからの会計事務所経営 収益化可能な新機軸とは」

２．経営セミナー

  • ・「『ほとんどの人が知らない』加入している生命保険・損害保険の活かし方」
  • ・「法人保険の税制改正から４年　今後の保険見直しポイント」

【企業提携スキーム 27本】

　資産形成セミナー

  • ・「どっちを使う？　投資信託と保険？」
  • ・「資産運用に関する第2ステップ！商品選定のチェックポイントとは？」
  • ・「マネーリテラシー向上セミナー！～DCの徹底活用術とNISA大改正のポイント～」

【その他　163本】

この他、お会いしたお客様全員の満足を作る営業理論やプレゼン技術の向上を目指した研修セミナーなど多数のセミナーを開催しております。
セミナー開催サポートをご希望の方や、「こんなセミナーに参加してみたい」といったご意見等ございましたらお気軽にお問い合わせください。

＊各種セミナーへの参加をご希望の方は、お問い合わせフォームよりご連絡をお待ちしております。

＜特定商取引法に基づく表記はこちら＞

リスクマネジメント・ラボラトリーは、ご相談頂いた一つ一つの事例に丁寧に向き合いながら
目の前の事案に全力で取り組んでいけるよう日々研鑽しております。
敷居が高いと思われがちなファイナンシャルプランナーがもっと身近な存在となれるよう、
あらゆる金融サービスをワンストップで提供できるプロフェッショナルとして
豊富な知識と実績から最善の運用方法をご提案します。